Impacto del Silicon Valley Bank en las oportunidades de inversión en América Latina

1. Silicon Valley Bank tiene una larga trayectoria ofreciendo servicios financieros especializados al sector tecnológico. y las ciencias de la vida. Esto ayudó al banco a seguir siendo rentable durante la crisis financiera de 2008.
2. Silicon Valley Bank registró pérdidas y actualmente se encuentra en una situación financiera precaria. El motivo es un subida de los tipos de interés y pérdida de inversiones de las empresas emergentes,
3. La crisis del Silicon Valley Bank podría tener un impacto negativo en el ecosistema de las startups en América Latina. Sin embargo, también presenta oportunidades para que las nuevas empresas estadounidenses amplíen sus negocios y contraten talento humano de la mano de obra altamente cualificada de la región.
4. En El gobierno de EE.UU. ha confiscado los activos de las operaciones estadounidenses del Silicon Valley Bank. El resultado: el mayor colapso bancario desde la crisis financiera de 2008.
5. Aunque el impacto total de la crisis es incierto, se teme que pueda provocar un efecto dominó y una crisis bancaria similar a la de 2008.

• Un banco comercial llamado Silicon Valley Bank (SVB) se estableció en Santa Clara, California, en 1983. El banco se fundó para ofrecer servicios financieros especializados a Empresas tecnológicas y de ciencias de la vida con sede en Silicon Valley.
• SVB fue uno de los pocos bancos que mantuvo beneficios durante la crisis financiera de 2008. En su mayoría como consecuencia de su prudente política crediticia y de su énfasis en la prestación de apoyo financiero a empresas tecnológicas y de ciencias de la vida de alto crecimiento.
• En los años siguientes, SVB siguió ampliando su oferta y su clientela, convirtiéndose en el principal proveedor de servicios financieros del sector a la economía de la innovación. El banco tenía más de 40 sedes en todo el mundo a partir de 2021. Además, ofrecían servicios financieros a más de 30.000 empresas de los sectores de la tecnología y las ciencias de la vida.

• Debido a la subida de los tipos de interés, las StartUps se han visto presionadas. Muchas StartUps son clientes de Silicon Valley Bank, y muchas de ellas han retirado sus inversiones de Silicon Valley Bank. 
• El Consejero Delegado de Silicon Valley Bank, Greg Becker, declaró el jueves que la empresa había vendido toda su cartera de activos. Con ello ha ingresado 21.000 millones de dólares. Sin embargo, la institución californiana, muy vinculada a la industria informática, registró unas pérdidas por la venta de títulos de 1.800 millones de dólares. Por ello anunció una ampliación de capital.

El precio de las acciones de SVB Financial Group ha caído 70%, haciendo caer todo el sector bancario mundial. Importantes bancos estadounidenses como Bank of America también sufrieron ataques el jueves por la noche. Perdieron más dinero que en ningún otro momento de los tres años anteriores. Esto se debe a que los inversores están muy preocupados por los impagos de préstamos adicionales en el panorama de las startups y la posibilidad de que se produzca un efecto dominó.

• El fondo de capital riesgo ha recibido una ayuda de emergencia de 500 millones de dólares. Sin embargo, hay que recaudar otros 1.750 millones de dólares. Becker, el director general del banco, desea ahora reunir los 1.750 millones finales mediante una ampliación de capital. Sin embargo, esto tiene pocas probabilidades de éxito dado el estado inestable del banco. 
• Actualmente, SVB intenta tranquilizar a sus clientes asegurándoles que su dinero está seguro. El consejero delegado del banco, Becker, quiere ahora reunir los 1.750 millones restantes mediante una ampliación de capital. Es el intento del banco de evitar nuevas retiradas de activos del banco. Al parecer, ya se ha instado a las primeras empresas a retirar aún más pagos de los clientes. Posteriormente, Silicon Valley Bank tendría que realizar más ventas forzosas. Esto llevaría a que aún más clientes retiraran sus depósitos.
• Mientras los inversores en empresas financieras vigilan de cerca a otros bancos que también podrían verse afectados por la crisis, las empresas emergentes o startups que necesitan financiación buscan otros prestamistas en los que depositar su dinero.

Artículo recomendado: 3 razones para contratar talento informático en América Latina

Las operaciones de Silicon Valley Bank en EE.UU. han quedado en suspenso. La aseguradora bancaria Federal Deposit Insurance Corporation se hizo con los activos del gran banco. El fondo público de seguro de depósitos, o FDIC, alegó que los depósitos garantizados del banco californiano se habían trasladado a un nuevo banco que había fundado, llamado DINB. Según la FDIC, el banco tiene $175.400 millones en depósitos y $209.000 millones en activos.

Como resultado, se califica como el mayor colapso bancario desde la crisis financiera de 2008.

• La crisis actual del Silicon Valley Bank (SVB) podría tener un impacto significativo en el ecosistema de las startups en América Latina si provoca un efecto dominó en la economía estadounidense. A medida que el sector bancario se enfrenta a daños financieros. También puede reducir la disposición a conceder a las startups los créditos necesarios a escala mundial. Esto dificultaría el crecimiento de las startups latinoamericanas.
• Esta situación puede reducir las operaciones de inversión de los bancos estadounidenses en las empresas emergentes latinoamericanas. Sin embargo, también crea oportunidades para las nuevas empresas de la región. Por ejemplo, abre nuevas posibilidades para que las startups estadounidenses contratar talento humano de países como Colombia. Colombia cuenta con una una mano de obra con talento de unos 25 millones de trabajadorescon unos 3 millones de jóvenes con estudios superiores que entran en el mercado laboral cada año. Además, ra contratación en América Latina es comparativamente menos costosadebido principalmente a la bajada de los salarios.
• Además, los países latinoamericanos cuentan con numerosos acuerdos comerciales en la región, como el Alianza del Pacífico o MERCOSUR. Estos acuerdos proporcionan un una infraestructura comercial bien conectada. Facilita a las empresas estadounidenses la expansión de sus negocios en América Latina sin incurrir en elevados aranceles.
• Por lo tanto, aunque la actual crisis del SVB puede afectar negativamente al ecosistema de las startups en América Latina, también crea nuevas oportunidades para que las startups estadounidenses contraten talento humano y expandan sus negocios en América Latina.

Las consecuencias aún no pueden apreciarse desde la perspectiva actual. Sin embargo, se espera que las 17 sucursales del banco vuelvan a abrir el lunes y que los clientes vuelvan a tener acceso a este dinero como muy tarde para entonces. No se sabe si se puede evitar el efecto dominóTampoco se puede afirmar aún con claridad que se vaya a producir una corrida bancaria. No obstante, existe el temor de que se produzca una crisis como la de 2008 es posible. 

Aunque los efectos sobre las empresas estadounidenses y el entorno Start Up son inciertos, es evidente que el auge de la economía latinoamericana abrirá una número de oportunidades económicascomo el contratación de talento humano de la mano de obra altamente cualificada de la región.